ব্যাঙ্কে সোনা বন্ধক রেখে ঋণ নেওয়া সাধারণ ব্যাপার। কিন্তু ব্যাঙ্ক অফ বরোদা’য় (BoB) সোনা বন্ধক না রেখেই গোল্ড লোন দেওয়ার এক চাঞ্চল্যকর ঘটনা সামনে এসেছে। সূত্রে খবর, বিপুল টার্গেট পূরণের জন্য গত বছর BOB-এর কিছু কর্মী ভুয়া গোল্ড লোন দিয়েছেন। এটি শুধু নিয়ম লঙ্ঘন নয়, ঝুঁকির মুখে পড়েছে লক্ষ লক্ষ আমানতকারীর টাকাও।
সংবাদমাধ্যমে প্রকাশিত অনুসারে, দক্ষিণ ভারতের ব্যাঙ্ক অফ বরোদার ব্রাঞ্চে ঘটেছে এমনই চাঞ্চল্যকর ঘটনা। খুব চেনাপরিচিত গ্রাহকদের সহযোগিতায় গোটা পরিকল্পনা বাস্তবায়িত করেন ব্যাঙ্কের কয়েকজন কর্মী। রাষ্ট্রায়ত্ত এই ব্যাঙ্কের অভ্য়ন্তরীণ অডিটে প্রথম জালিয়াতির বিষয়টি ধরা পড়ে যায়।
তাতে দেখা যায় যে বেশ কিছু গোল্ড লোন অ্যাকাউন্ট খোলার মাত্র তিন মাসের মধ্যেই বন্ধ করে দেওয়া হয়েছে। মূলত 2023 সালের এপ্রিল থেকে সেপ্টেম্বর মাসের মধ্যে এই ঘটনা ঘটেছিল।
জানা গিয়েছে, সেই সূত্র ধরে তদন্ত ব্যাঙ্কের অডিট বিভাগের হাতে আসে আরও নানা চাঞ্চল্যকর তথ্য। আর তা দেখে চোখ কপালে ওঠার জোগাড় রাষ্ট্রায়ত্ত এই ব্যাঙ্কের কর্তাব্যক্তিদের।
খবরে প্রকাশ, ব্যাঙ্কের শাখায় কোনও জামানত ছাড়াই গোল্ড লোন মঞ্জুর করা হয় এবং গ্রাহকের অ্যাকাউন্টে টাকা জমা করে দেয়। শুধু তাই নয়, কিছু সময় পর স্বাভাবিক ঋণ পরিশোধের মতোই টাকা ব্যাঙ্কে জমা পড়ে। গ্রাহক যাতে ওই অর্থ ব্যবহার না করেন তা নিশ্চিত করতে লিয়েন আরোপ করা হয়। এর মাধ্যমে অভিযুক্ত কর্মীরা প্রকৃত ঋণ না দিয়েই গোল্ড লোনের টার্গেট পূরণ করেন।
এখন প্রশ্ন হল প্রসেসিং ফি এবং সুদের টাকা কীভাবে মেটানো হয়েছে? ব্রাঞ্চের নিজস্ব অভ্যন্তরীণ খরচ চালানোর জন্য একটি অ্যাকাউন্ট থাকে। বেআইনিভাবে সেই অ্যাকাউন্ট থেকে মিটিয়ে দেওয়া হয়েছে প্রসেসিং ফি।
সুদ এড়ানোর জন্যও অভিনব কৌশলের আশ্রয় নিয়েছিলেন অভিযুক্ত ব্যাঙ্ককর্মীরা। তদন্তে উঠে এসেছে যে, সিস্টেমকে ফাঁকি দিতে সেগুলি প্রিপেড হিসেবে দেখানো হয়। পরিশোধের এই ব্যাক-ডেট সিস্টেম মনে করে যে ঋণটি অনুমোদনের একই দিনে পুনরুদ্ধার করা হয়েছে, এইভাবে সুদের চার্জগুলিকে বিপরীত করে।
ডিসেম্বরে ব্যাঙ্কের নথি সামনে আসে। এর অডিট বিভাগের অফসাইট মনিটরিং এপ্রিল থেকে সেপ্টেম্বরের মধ্যে সোনা সংক্রান্ত কিছু অনিয়ম প্রকাশ করেছে। দেখা গেছে, তিন মাসের মধ্যে কিছু অ্যাকাউন্ট খোলা ও বন্ধ করা হয়েছে। ব্যাংকটি দেখেছে যে যখন 4,679টি ঋণ অ্যাকাউন্ট এক থেকে তিন দিনের মধ্যে বন্ধ করা হয়েছিল, 238টি অ্যাকাউন্ট একই দিনে বন্ধ করা হয়েছিল এবং 2,512টি নির্দিষ্ট ঋণ পণ্যগুলিকে পুশ করার জন্য বিশেষ প্রচারাভিযানের সময়ের মধ্যে খোলা এবং বন্ধ করা হয়েছিল। প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, ব্যাংকের প্রায় ২৭ লাখ (২৭ লাখ) অ্যাকাউন্ট রয়েছে, যার মধ্যে গোল্ড লোন অ্যাকাউন্টে কিছু ত্রুটি চিহ্নিত করা হয়েছে।
Published: February 6, 2024, 13:25 IST
পার্সোনাল ফাইনান্স বিষয়ের সর্বশেষ আপডেটের জন্য ডাউনলোড করুন Money9 App