শেয়ার বাজার প্রায় প্রতিদিন নতুন রেকর্ড করছে। উল্কার গতিতে বাড়ছে বাজারের প্রায় সব সূচক। পাশাপাশি বিভিন্ন ব্যাঙ্কের সুদের হারও তুঙ্গে উঠেছে। সুদের হার আরও বাড়তে পারে তেমনটি মনে করছেন না প্রায় কেউই। এই অবস্থায় ঝুঁকি কমাতে মূলত অ্যাসেট ফান্ডে বিনিয়োগের কথা বিবেচনা করতে বলছেন ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার বা আর্থিক বিশেষজ্ঞরা।
নাম থেকেই পরিষ্কার মাল্টি অ্যাসেট ফান্ডের টাকা বিভিন্ন শ্রেণীর অ্যাসেট বা সম্পদের বিনিয়োগ করা হয়ে থাকে। এই অ্যাসেটগুলির মধ্যে রয়েছে স্টক, ঋণপত্র, REIT বা রিয়েল এস্টেট, শোনা, বিদেশী সংস্থার শেয়ার ও কমোডিটি।
গত এক বছরে মাল্টি অ্যাসেট ফান্ডে নতুন 3 লক্ষ্য ফোলিও তৈরী হয়েছে। এক বছরে এই ধরণের ফান্ডের অ্যাসেট 20,400 কোটি থেকে থেকে বেড়ে 31,600 কোটি টাকায় দাঁড়িয়েছে।
বিনিয়োগ উপদেষ্টা সংস্থা ভ্যালু রিসার্চ-এর তথ্য অনুযায়ী কোয়ান্ট মাল্টি অ্যাসেট ফান্ড তিন বছরে 35.97% রিটার্ন দিয়েছে। ICICI Prudential মাল্টি অ্যাসেট ফান্ড দিয়েছে 27.98%, টাটা মাল্টি অ্যাসেট অপর্চুনিটিজ ফান্ড দিয়েছে 21.59%, HDFC মাল্টি অ্যাসেট দিয়েছে 19.08% ও এক্সিস মাল্টি অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড 16.89% রিটার্ন দিয়েছে।
একটি গবেষণা পত্র থেকে দেখা গেছে যে 1999 সাল থেকে সবচেয়ে বেশি রিটার্ন দিয়েছে ইকুইটি। পাঁচ আর সাত বছরে ঋণপত্র আর সোনা সবচেয়ে ভালো হারিয়ে রিটার্ন দিয়েছে। ফলে খুচরো বিনিয়োগকারীদের বুঝে ওঠা মুশকিল কখন কোন সম্পদ থেকে রিটার্ন বেশি মিলবে।
“স্টক, ঋণপত্র আর সোনার মধ্যে ভারসাম্য বজায় রেখে বিনিয়োগকারীদের চলা উচিত। এর ফলে ঝুঁকিও কমবে,” বলেছেন আদিত্য বিড়লা সানলাইফের প্রধান।
গত এক বছরে নিফটি 50 সূচক বেড়েছে 21.86 শতাংশ। সোনার দাম বেড়েছে 13.95% আর ফিক্সড ইনকাম (লিকুইড ফান্ড) বেড়েছে 6.24 শতাংশ।
বাজার এতো চর্চা যে পতনের জন্য লগ্নিকারীদের প্রস্তুত থাকতে বলছেন বিশেষজ্ঞরা। এই সময় প্রয়োজন ঝুঁকি কমানোর।
Published: July 18, 2023, 08:53 IST
পার্সোনাল ফাইনান্স বিষয়ের সর্বশেষ আপডেটের জন্য ডাউনলোড করুন Money9 App