গত আর্থিক বছরে ভারতীয় মিউচুয়াল ফান্ডের (MF) মোট সম্পদ মধ্যে 35% বৃদ্ধি পেয়েছে। এই বৃদ্ধির হার 2020-2021-এর পরে সর্বোচ্চ। এই হারে বেড়ে চলতি বছরের মার্চের শেষে MF শিল্পের সম্পদ 53.40 লক্ষ কোটি টাকায় ঠেকতে পারে। 2023 সালের শেষে তা ছিল 39.42 লক্ষ কোটি টাকা। MF শিল্পের শীর্ষ প্রতিষ্ঠান AMFI-র বার্ষিক তথ্যে এ কথা জানানো হয়েছে। অর্থাৎ, গত অর্থবছরে এই শিল্পে মোট সম্পদ প্রায় 14 লক্ষ কোটি টাকা বেড়েছে।
প্রসঙ্গত, 2020-21 সালে MF শিল্পের সম্পদ 41% বৃদ্ধি পেয়েছিল। AMFI-র বার্ষিক রিপোর্ট অনুসারে, ফোলিওর সংখ্যা সর্বকালের রেকর্ড 17.78 কোটিতে পৌঁছেছে। বিনিয়োগকারীর সংখ্যা প্রায় 4.46 কোটিতে বেড়েছে, এর মধ্যে মহিলাদের ভাগ 23% এবং পুরুষদের 77%। উল্লেখ্য, MF শিল্পে শেষবারের মত AUM কমেছিল 2011-12 অর্থবর্ষে। তবে মাথায় রাখতে হবে, এই উল্লেখযোগ্য বার্ষিক AUM হ্রাস লক্ষ্য করেছে। উল্লেখযোগ্য অগ্রগতি সত্ত্বেও, মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পের AUM কিন্তু দেশে মোট ব্যাঙ্ক আমানতের মাত্র এক-চতুর্থাংশ।
AMFI রিপোর্টে বলা হয়েছে যে বিনিয়োগকারীরা ইক্যুইটি, হাইব্রিড এবং রিটায়ারমেন্ট প্ল্যানিং বা সন্তানের শিক্ষার জন্য স্কিমগুলির মতো মিউচুয়াল ফান্ডগুলিতে বড় মাপের লগ্নি করেছে৷ 2024 সালের মার্চ পর্যন্ত তিনটি বিভাগ মিলে শিল্প সম্পদের প্রায় 58% এবং ফোলিওর 80%-এর জন্য দায়ী।
ইক্যুইটি MF
ইক্যুইটি-ভিত্তিক মিউচুয়াল ফান্ডগুলি 2024 অর্থবছরে 55% বৃদ্ধি পেয়েছে। এগুলির সম্পদ 23.50 লক্ষ কোটি টাকা হয়েছে৷ এই বিভাগে গত অর্থবছরে 1.84 লক্ষ কোটি টাকার নিতে লগ্নি হয়েছে, যা তার আগের অর্থবছরে 1.47 লক্ষ কোটি টাকা ছিল।
নিফটি 50 মোট রিটার্ন সূচক (TRI বা Total Return Index) এবং নিফটি 500 TRI দ্বারা প্রতিনিধিত্ব করা ইক্যুইটি বাজারগুলি অর্থবছরে যথাক্রমে প্রায় 33% এবং প্রায় 44% বৃদ্ধি পেয়েছে৷
2024 সালের মার্চ পর্যন্ত 3.50 লক্ষ কোটি টাকার বেশি সম্পদের সাথে ফ্লেক্সি ক্যাপ ক্যাটাগরি ছিল বৃহত্তম ফান্ড ক্যাটাগরি। দ্বিতীয় বৃহত্তম শ্রেণী ছিল লার্জ ক্যাপ ফান্ড — সম্পদের পরিমাণ ছিল 3.14 লক্ষ কোটি টাকা। শতাংশ বৃদ্ধির পরিপ্রেক্ষিতে মাল্টি ক্যাপ ফান্ড ক্যাটাগরি 2024 অর্থবছরে 85% সর্বোচ্চ বৃদ্ধি পেয়েছে। দ্বিতীয় বৃহত্তম বৃদ্ধির হার ছিল স্মল ক্যাপ ফান্ডে — 82%।
প্যাসিভ ফান্ড
প্যাসিভ ফান্ডে সম্পদ বৃদ্ধি অব্যাহত ছিল। প্রভিডেন্ট ফান্ডের মতো বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ডে (ETFs) প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগের বড় বিনিয়োগ হয়েছে। 2024 সালের মার্চ পর্যন্ত ETF-এর সম্পদ রয়েছে 6.64 লক্ষ কোটি টাকা।
ডেট ফান্ড
2022 এবং 2023 অর্থবছরে যথাক্রমে 2% এবং 9% সংকোচন হয়েছিল ডেট ফান্ডে। কিন্তু 2023-2024 অর্থবছরে এই বিভাগে প্রায় 7% এর বৃদ্ধি হয়েছে। বছরের শেষে মোট সম্পদ ছিল 12.62 লক্ষ কোটি টাকা।
এই শ্রেণীতে ফোলিওর সংখ্যাও বেড়েছে। যদিও সংখ্যা ছিল ছোট। গোটা বছরে ফোলিওর সংখ্যা বেড়েছে 5,000-এর কিছু বেশি। সম্পদ বৃদ্ধির পরিপ্রেক্ষিতে, মানি মার্কেট এবং লিকুইড ফান্ডগুলি যথাক্রমে 40,000 কোটি এবং 31,000 কোটি টাকার নিট সম্পদ বৃদ্ধি করেছে। মানি মার্কেট ফান্ডে বৃদ্ধি হয়েছে 37%।
অন্যান্য বিভাগের মধ্যে, লং ডিউরেশন ফান্ডগুলি 12,700 কোটি টাকার সম্পদ তৈরী করেছে — বেড়েছে 45% হারে। ওভারনাইট ফান্ড বৃদ্ধি হয়েছে 36% হারে।
SIP অবদান
2024 সালের মার্চ মাসে 19,300 কোটি টাকার SIP লগ্নি হয়েছে। 2024 সালের মার্চ পর্যন্ত SIP-র আওতায় সম্পদ 10.71 লক্ষ কোটি টাকা ছিল, যা শিল্পের মোট সম্পদের 20%-এর বেশি। SIP অ্যাকাউন্টের সংখ্যা প্রায় 8.4 কোটিতে পৌঁছেছে এবং প্রতি মাসে 17 লক্ষ অ্যাকাউন্ট যোগ হয়েছে।
পার্সোনাল ফাইনান্স বিষয়ের সর্বশেষ আপডেটের জন্য ডাউনলোড করুন Money9 App