Bank fraud: সম্পূর্ন নিশ্চিন্ত থাকা গেল না

• Follow

গৌরব চিন্তিত। ইরা জানতে চায় কী হয়েছে, কেন গৌরব গোমড়া মুখে বসে আছে। গৌরব বলেন মা গতকাল ব্যাঙ্কে গিয়েছিল। পাসবুক আপডেট করে জানতে পেরেছে যে অ্যাকাউন্ট থেকে 30 হাজার টাকা উধাও হয়ে গেছে। ইরা বলেন, লেনদেন সংক্রান্ত বিষয়ে মেসেজটা নিশ্চয়ই এসেছে। গৌরব বলেন না। কারন ফোন নম্বর লিঙ্ক করা ছিল না। এই ভুলের জন্যই বিষয়টা আমাদের নজর এড়িয়ে গেছে।

গৌরবের মায়ের সঙ্গে যা ঘটেছে তা আপনার, আমার বা যে কারোর সঙ্গে ঘটতে পারে। আসলে, এটি একটি ব্যাঙ্কিং স্ক্যাম। এটি শুধুমাত্র ব্যাঙ্কের সঙ্গে যুক্ত লোকেরাই জড়িত থাকে। দেশের দ্বিতীয় বৃহত্তম সরকারি ব্যাঙ্ক, ব্যাঙ্ক অফ বরোদা-তে একই রকম একটি ঘটনা ঘটেছে। এই বিষয়টি ব্যাঙ্কের অ্যাপ BoB World এর সঙ্গে যুক্ত ছিল। তদন্তে জানা গেছে যে ব্যাঙ্ক কর্মীরা এমন অ্যাকাউন্টগুলিকে টার্গেট করেছিল যেগুলি কোনও মোবাইল নম্বরের সঙ্গে লিঙ্ক করা ছিল না। এর সুবিধা নিয়ে, কর্মীরা এই অ্যাকাউন্টগুলিকে তাঁদের আত্মীয় বা পরিচিত ব্যক্তিদের নম্বরের সঙ্গে লিঙ্ক করেছে।

এভাবে হাজার হাজার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট, সেগুলিতে পড়ে থাকা টাকা এবং গ্রাহকদের ব্যক্তিগত তথ্য বিপদে পড়ে। রিপোর্ট অনুযায়ী, কর্মচারীরাও নতুন সিম কার্ড কেনেন। যা ব্যবহার করা হয় অ্যাপে সাইন ইন করতে। ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টটি অন্য কারোর। আর অজ্ঞাত পরিচয় কোনও ব্যক্তি সেই অ্যাপ ব্যবহার করে সেই অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা ট্রান্সফার করছিল।

আল জাজিরা রিপোর্ট অনুসারে, ব্যাঙ্কের অভ্যন্তরীণ সমীক্ষায় একটি অভিযোগ করা হয়েছে যে 362 জন গ্রাহকের থেকে 22 লক্ষ টাকা চুরি করা হয়েছে। আল জাজিরার জুলাই মাসের দ্বিতীয় প্রতিবেদন অনুসারে, শুধুমাত্র ভোপাল জোনেই 1,300টি মোবাইল নম্বর ছিল যেগুলি 30 থেকে 100টি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের সঙ্গে যুক্ত ছিল। প্রায় 62 হাজার অ্যাকাউন্ট ঝুঁকির মধ্যে ছিল। গড়ে, 47টি বিভিন্ন ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট একটি মোবাইল নম্বরের সঙ্গে লিঙ্ক করা হয়েছিল।

সুতরাং স্পষ্ট যে এটি কতবড় স্ক্যাম। এর পাশাপাশি, ব্যাঙ্কগুলির অবহেলার কারণে নিয়ম লঙ্ঘনের অনেক ঘটনা ঘটেছে। এই কারণে, রিজার্ভ ব্যাঙ্ক সম্প্রতি বিভিন্ন ব্যাঙ্কের উপর জরিমানা আরোপ করেছে। এর মধ্যে রয়েছে ঝুঁকি মূল্যায়ন, ঋণ সংগ্রহ এবং গ্রাহক বোর্ডিং সংক্রান্ত নির্দেশ না মেনে চলা ইত্যাদি। Janata Urban, Karnavati এবং RBL এর মত ছোট ব্যাঙ্ক থেকে শুরু করে ICICI এবং Kotak-এর মত বড় ব্যাঙ্কগুলির ক্ষেত্রেও ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছিল।

ব্যাঙ্কিং রেগুলেশন অ্যাক্ট, 1949-এর অধীনে রিজার্ভ ব্যাঙ্কের কাছে দেশের সমস্ত বাণিজ্যিক ব্যাঙ্কগুলি নিয়মিত পরিদর্শন করার ক্ষমতা রয়েছে। এর উদ্দেশ্য হল ব্যাঙ্কগুলি সমস্ত নিয়ম যাতে অনুসরণ করে এবং অ্যাকাউন্টগুলির সুরক্ষা নিশ্চিত করে। যাতে কোনওভাবে গ্রাহকদের নিরাপত্তার উপর কোনও প্রভাব না পড়ে। চলতি বছরের সেপ্টেম্বরে, রিজার্ভ ব্যাঙ্ক Punjab & Sind Bank কে 1 কোটি টাকা জরিমানা করেছে। গ্রাহক সচেতনতার প্রসেস সম্পূর্ণ করতে ব্যর্থতার জন্য এই ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছে।

একইভাবে, কোটাক মাহিন্দ্রা ব্যাঙ্ককে 3.95 কোটি টাকা জরিমানা করা হয়েছে। লোন রিকভারির জন্য ভুল সময়ে ফোন করা, লোন রিকভারির জন্য চাপ দেওয়া, ফোরক্লোজার চার্জ দিতে বাধ্য করা এবং ভুল সুদ নেওয়ার জন্য এই ব্যবস্থা নেওয়া হয়েছে। ইতিমধ্যে, ICICI ব্যাঙ্ককেও 12.19 কোটি টাকা জরিমানা করা হয়েছে। ICICI ব্যাঙ্কের কিছু ডিরেক্টরও এই ধরনের কোম্পানিতে ডিরেক্টর ছিলেন যেগুলোকে ঋণ দেওয়া হয়েছিল। এটা সরাসরি স্বার্থের দ্বন্দ্বের ঘটনা।

একইভাবে, ইউনিয়ন ব্যাঙ্ককে 1 কোটি টাকা জরিমানা করা হয়েছে এবং RBL কে পৃথক ক্ষেত্রে 64 লক্ষ টাকা জরিমানা করা হয়েছে। এই ধরনের জালিয়াতি বন্ধ করা আমাদের বা আপনার সাধ্য নেই। তবে আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট নিরাপদ রেখে আপনি জালিয়াতি এড়াতে পারেন। ভেরিফিকেশন মেল এবং মোবাইল নম্বরের সঙ্গে আপনার সমস্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট লিঙ্ক করুন। যাতে আপনি আপনার অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে করা সমস্ত লেনদেন বা আপনার অ্যাকাউন্টের সম্পর্কিত যে কোনও তথ্য সম্পর্কে জানতে পারেন।